ライフプラン 年末に向けて今年のライフプランを振り返ってみましょう
今年も年末が近づいてきましたね。 １年を振り返り、自分や家族を見つめなおす時期ではありますが、ファイナンシャルプランナーとしましては、お金の振り返りが大事ですので、この時期にアナウンスをさせていただきます。 お金の振り返りですが、ライフプラ...
えびねこ
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老後資金 「Die with Zero」を実現する「年金制度」の活用について
「Die with Zero」という言葉をご存じでしょうか。 これは、アメリカのビル・パーキンスの著書『Die with Zero』のタイトルですが、「お金はたくさん貯めればよいというものではなく、人生の終わりにはゼロでよい」という内容のも...
金融資産運用 トマ・ピケティの「ｒ＞ｇ」から考える「投資」の必要性
今日は少し難しい話をしてみます。 フランスの経済学者のトマ・ピケティは、2013年に出版した自身の著書「21世紀の資本」で、「 r > g 」という法則を提唱しました。 ピケティによると、歴史的に見て資本収益率(r)は平均して4～5%で推移...
金融資産運用 ポートフォリオ構成検討における、米国以外への投資方法について
今日は投資をするうえでのポートフォリオ検討のうち、地域分散投資（主に米国以外への投資）について考えてみましょう。 以前、分散投資のメリットをご説明した際に、地域分散を考えるとよいとご説明しました。これは、日本国内の株式や債券、不動産投資だけ...
金融資産運用 資産分散について －相関係数－
今日はご自身のポートフォリオをあらためて整理してみましょう。 ポートフォリオとは金融商品の組み合わせのことを言いますが、以前、分散投資のメリットの記事で、お互いに違う値動きをする「株式」「債券」「不動産」に分散投資をするのが良いと説明しまし...
Uncategorized 参議院選挙です。投票に行きましょう。
2025年7月20日(日)は、参議院選挙です。皆さんぜひ投票に行きましょう。 お金の話で言うと、昨年末の衆議院選挙後に103万円の壁の議論が勃発し、夏の参議院選挙の目玉になると言われていましたが、今回の参議院選挙では外国人問題などに焦点があ...
金融資産運用 株式相場が回復してきましたね。
6月末日に日経平均株価が40,000円の大台に回復しました。 4月に日経平均株価が38,000万円台から32,000円台に大きく下落をしましたが、約3か月でほぼ回復した形となります。 4月に株式相場が下落した際も投稿しましたが、投資は基本生...
老後資金 年金制度改革について
2025年5月30日、自民・公明・立憲の3党が提出した「基礎年金の底上げを含む年金制度改革法案」が衆議院を通過しました。 年金にかかわる重要な法案のため、あらためてこの場で説明します。 まず、年金については5年に1度、財政検証が行われます。...
金融資産運用 証券会社の認証方式強化について
昨今、「証券会社の口座乗っ取り」というニュースが飛び交っています。これは、悪意のある第三者により、証券会社の口座に不正にログインをされてしまい、本人になりすまして勝手に資金を引き出されたり、取引を行われてしまうという事件です。 このため、各...
金融資産運用 親子上場解消の流れについて
たまには金融事情のことも書いておこうと思いまして、今日は「親子上場解消」について記載してみようと思います。 親子上場とは、親会社とその子会社がともに株式を上場していることですが、ここ数年、この親子上場が解消される動きが目立ってきています。 ...